Réaliser un audit de votre patrimoine, c’est effectuer un bilan de la situation actuelle. C’est la phase qui permet de vous connaître d’un point de vue familial, professionnel, économique, juridique, fiscal et financier. Nous déterminons ainsi :
- La structure du patrimoine par classe d’actifs, par niveau de risque, répartition entre époux… ;
- Son environnement juridique : régime matrimonial, dispositions prises au profit du conjoint, donations effectuées, impact de l’assurance-vie… ;
- Le niveau et nature des revenus immédiats et futurs par rapport à vos besoins ;
- La pression fiscale globale : impôt sur le revenu, IFI, droits de succession…
A l’issue de cet audit, vous possédez une photographie complète et objective de votre situation patrimoniale. Cet audit met en lumière les forces et faiblesses et désigne les priorités de notre intervention.